Lucma Seguros e Investimentos: planejamento com foco em pessoas

A Lucma Seguros, juntamente com a RF7 Capital e a XP, na noite do dia 11 de setembro, reuniram um grupo seleto de Cirurgiões-Dentistas, no restaurante Cabana, para apresentar estratégias sobre gestão financeira, do planejamento da aposentadoria e de segurança patrimonial e familiar, além de apresentar as empresas. Profissionais de diversas especialidades da Odontologia - Cirurgiões-Buco-Maxilo, Ortodontistas, implantodontistas, Radiologistas e Clínicos Gerais – acompanharam atentamente as explanações de Johnatan Queiroz – CEO da Lucma Seguros e de Fernanda Arantes - consultora de investimentos da Lucma. Ao término os participantes degustaram um delicioso jantar.

Com mais de 15 anos de atuação no mercado, o Grupo Lucma Seguros e Investimentos, fundado em 2007, com sede em Bauru, também mantém uma filial em Ribeirão Preto, ampliando sua presença no interior paulista.  A Lucma tem se destacado pelo atendimento humanizado e pela consultoria personalizada voltada à proteção patrimonial e familiar. A empresa reúne experiência e tecnologia para oferecer soluções completas em seguros, previdência e investimentos — sempre com o olhar voltado para as reais necessidades de cada cliente.

Johnatan Queiroz apresentou argumentos elucidativos sobre as estratégias para uma aposentadoria perfeita, as blindagens que podem ser feitas quanto aos investimentos, a importância da carteira diversificada para garantir bons resultados, levando em conta o perfil de cada um; além do fundamental preparo para o inventário futuro. Para tudo isso dar certo, destacou ser essencial os cuidados com a Fonte.

“A fonte somos nós que produzimos e levantamos recursos para nos manter e criar mecanismos para um futuro econômico seguro, daí a importância dos seguros, para em casos imprevistos, garantir a renda e o suporte necessário”, ressalta Queiroz, destacando alguns investimentos interessantes como o LCI, entre outros, além de traçar considerações sobre consorcio, seguro saúde, bolsa de valores, entre outras formas de gerar recursos e se manter em segurança diante de imprevistos. Fez comparações de rentabilidade e diferenciais nos atendimentos à saúde.

De acordo Johnatan Queiroz, a Lucma Administradora e Corretora de Seguros, possui um leque de serviços, trabalha com mais de 35 seguradoras parceiras, o que permite realizar comparativos e apresentar o melhor custo-benefício em cada proposta.

“Temos produtos nacionais e internacionais, para atender todo perfil de cliente”, frisa Queiroz, proporcionando, inclusive, para os que desejarem opções que saiam do risco Brasil, a exemplo do investimento em dólar. “Os investimentos devem ser feitos de maneira confortável, você coloca o dinheiro para trabalhar para você”, diz ele.

SOLUÇÕES SOB MEDIDA - Entre os serviços prestados, estão seguros de vida, saúde, automóvel, patrimonial, viagem, acidentes pessoais, responsabilidade civil e previdência privada. A Lucma também atua com planos de saúde, financiamento de veículos e assessoria em investimentos — sempre com o propósito de oferecer segurança, tranquilidade e planejamento financeiro a longo prazo.

“Proporcionamos consultoria individualizada, analisando o perfil e os objetivos de cada cliente. Dessa forma, evita-se o pagamento por coberturas desnecessárias e garante maior eficiência na aplicação dos recursos”, pontua Queiroz.

Destacou como fundamental para os cirurgiões-dentistas, a Diária por Incapacidade Temporária (DIT), que garante uma renda durante o período de recuperação em caso de doenças (por até 365 dias para cada afastamento coberto), o que permite manter o padrão de vida enquanto o profissional se concentra no que é mais importante: a saúde.

“É importante ter em mente que imprevistos acontecem, mesmo quando nos sentimos fortes e saudáveis. Depois de ficar doente ou do acidente acontecer, não tem como fazer o seguro. Estar preparado faz toda a diferença”, salienta ele.

TECNOLGIA E CONFIANÇA - Além do atendimento presencial, a Lucma disponibiliza ferramentas digitais que permitem simulações e cotações online, facilitando o acesso a informações e otimizando o tempo dos clientes.

O objetivo, segundo o CEO da empresa, é “cuidar de pessoas e patrimônios com responsabilidade, transparência e dedicação”, reforçando valores que a consolidaram como uma das corretoras mais confiáveis da região.

A consultora de investimento Fernanda Arantes, há mais de 20 anos atuando no mercado, discorreu sobre as formas e a importância de fazer um planejamento financeiro a curto, médio e longo prazo.

“O planejamento é feito e, como a trajetória feita num barco a vela, é preciso traçar uma rota, ir direcionando e ajustando as velas ao longo do caminho”, diz ela, acrescentando que tudo é feito levando em conta os sonhos e projetos a concretizar no futuro.

Para isso, segundo a consultora de investimentos, precisa administrar a renda mensal, controlar gastos, definir quanto guardar para reinvestir, e à medida que conseguir estabilidade definir quando e com quanto quer aposentar.

“Como consultora financeira, recomendo como ideal que 30% das reservas seja dolarizado, moeda forte, mantem o seu poder aquisitivo tanto aqui como lá fora, devido a própria diferença cambial”, alerta ela.

Então dependendo se a curto, médio ou longo prazo, alguns investimentos devem ser considerados, segundo Fernanda Arantes, são excelentes opções: Previdência Privada – definir quanto investir para renda projetada para o futuro. Fundos imobiliários – rendimentos consideráveis de 0,8 a 1,3%, além de outras opções mais sofisticadas tidas para grandes fortunas, para valores acima de 1 milhão.

A consultora de investimentos ressaltou ser a diversificação dos rendimentos para obter melhores resultados. Ela apresentou, como exemplo, uma investidora que colocou 200.000 aplicado por 10 anos em renda fixa de 1,5%, dando um rendimento de 3.000,00 por mês, para diversificar, com esse recurso adquiriu um consorcio e programou a aquisição de 360 dólares por mês. No final depois de 10 anos, além da carta de crédito do consórcio m imóvel e 36.000. dólares. Destaca ainda, que essa projeção é personalizada, pode ser 5 anos e os 3.000,00 podem ser divididos em investimento como previdência privada, consórcio, cripto moedas, entre outros, de acordo com o perfil de cada investidor.

“A ideia é adotar estratégias que vai ajudar a realizar seus sonhos, concretizar seus projetos, seja eles quais forem. Então, pergunto: qual seu plano, o que projeta para seu o futuro. Quanto antes planejar, mais cedo pode concretizar!”, conclui Arantes.

Revista APCD Ribeirão
edição: outubro 2025

Publicado em 03/11/2025.